Spaanse Fiscus eist identificatie door banken

Hacienda (de Spaanse Belastingdienst) verlangt, dat banken hun klanten identificeren als deze opdracht geven tot buitengewone transacties.

Of het Agencia Tributaria hier ook op let, is nog maar de vraag?

Bankkantoren zijn partners geworden in de controle die het Agencia Tributaria (het Staatsbedrijf, dat voor de Spaanse Belastingdienst de inning van belastingen regelt) uitoefent op het financiële verkeer. Hierbij gaat het o.a. om de rente die een cliënt van de bank ontvangt, hypotheekschulden en transacties via een bankrekening. Hierbij komt nu de verplichting aan de banken, om cliënten die om eurobiljetten in coupures van 500 vragen, te identificeren. Het doel van deze maatregel is, om ter voldoen aan de controle op het zogenoemde witwassen van geld. De bankinstelling is een van de instrumenten om deze belastingfraude tegen te gaan.

Bovendien hebben de banken de verplichting om Hacienda op de hoogte te stellen van buitengewone transacties (buitenproportionele geldstortingen, overboeking naar financiële paradijzen enz.), maar nu echter met dit verschil, dat als een bank dit niet meldt aan Hacienda, de bank het risico loopt van medeplichtigheid te worden beschuldigd in dergelijke gevallen.

Bovendien hebben de bankkantoren, om te voldoen aan het reglement van de Banco de España, een serie nieuwe maatregelen in het leven geroepen, als een klant een verzoek indient voor het openen van een nieuwe bankrekening. Hiervoor wordt, als fiscale controle, een hele reeks gegevens van de klant verlangt.

Binnen twee weken zullen de laatste resultaten van het Plan de Control bekend gemaakt worden, die, volgens bronnen binnen Hacienda, ‘bevredigend’ zijn.

Bovendien is het Agencia Tributaria in heel Spanje geherstructureerd. Dit komt het aanpakken van fraude ten goede, omdat men zich in het bijzonder richt op personen bij wie fraude aanzienlijk is en, men een betere analyse voor het risico op fraude kan maken.